Politica AML/KYC

Questa Politica spiega quando e perché potremmo richiedere informazioni aggiuntive, come funziona la verifica, come esaminiamo le attività sospette e come gestiamo i dati degli utenti in modo sicuro.

1. Scopo della Politica

Utilizziamo le misure AML/KYC per rispettare i requisiti applicabili e proteggere gli utenti da attività fraudolente. ChangeNOW è un servizio non-custodial, il che significa che non deteniamo i saldi degli utenti. La verifica viene utilizzata solo quando necessario e sempre con un approccio basato sul rischio.

2. Quando si Applica KYC

Non richiediamo registrazione o controlli di identità continui. Il KYC può essere avviato solo in casi specifici, tra cui:

• frode, segnalazioni di fondi rubati o incidenti che richiedono conferma dei dettagli;
• situazioni in cui dobbiamo rispettare i requisiti AML/CFT;
• richieste da fornitori terzi coinvolti in servizi legati a valute fiat;
• transazioni che appaiono insolite o sospette.

I requisiti KYC possono variare a seconda della natura del caso. Maggiori informazioni sul tuo caso specifico possono essere richieste a compliance@changenow.io.

3. Come Funziona la Verifica

La verifica dell’identità è gestita dal nostro fornitore di fiducia Sumsub, in linea con i requisiti GDPR e UK GDPR. Durante la verifica, agli utenti può essere richiesto di fornire:

• un documento d’identità valido rilasciato dal governo;
• documenti di supporto (ad esempio, prova dei fondi);
• eventuali informazioni aggiuntive necessarie per risolvere il caso.

Il link di verifica rimane attivo per 3 giorni. Al termine di questo periodo, il caso viene esaminato individualmente e i passaggi successivi dipendono dalle circostanze della transazione.

Fornire informazioni false o fuorvianti può comportare accesso limitato ai nostri servizi.

4. Monitoraggio delle Transazioni

Utilizziamo strumenti automatizzati per esaminare le transazioni e identificare rischi potenziali. Se il nostro sistema rileva modelli insoliti:

• la transazione può essere messa in sospeso;
• all’utente può essere richiesto chiarimenti o documenti;
• il caso viene esaminato individualmente dal nostro team.

Questi controlli aiutano a prevenire frodi e garantiscono che i nostri servizi non siano utilizzati per scopi illeciti.

5. Gestione dei Dati e Privacy

La verifica KYC è gestita direttamente da Sumsub. Essi memorizzano e trattano i documenti inviati e agiscono come responsabile indipendente del trattamento dei dati ai sensi del GDPR e UK GDPR.

ChangeNOW può richiedere il tuo indirizzo e-mail per determinate funzionalità (ad esempio, operazioni fiat o richieste di supporto).

I dettagli su come gestiamo i dati personali sono descritti nella nostra Informativa sulla Privacy.

6. Condivisione delle Informazioni con le Autorità

Possiamo condividere alcune informazioni con le autorità competenti solo quando riceviamo una richiesta valida e legale.

Tali richieste devono provenire da un ente governativo autorizzato e includere la base legale, l’ambito dei dati richiesti e dettagli di contatto verificabili. Ciò può includere organizzazioni come Interpol, Europol o organi di polizia nazionali.

Condividiamo le informazioni solo quando riceviamo una richiesta ufficiale valida con una base legale chiara e verificabile.

7. Responsabilità degli Utenti

Gli utenti devono:

• non utilizzare ChangeNOW per scopi illegali;
• garantire che i dati forniti siano veritieri e completi;
• fornire informazioni accurate quando la verifica è richiesta;
• collaborare con i controlli AML/KYC.

Rifiutarsi di completare i controlli richiesti può limitare l’accesso ai nostri servizi.

8. Disposizioni Finali

Possiamo aggiornare questa Politica per riflettere cambiamenti normativi o miglioramenti dei processi interni. Tutti gli aggiornamenti entrano in vigore una volta pubblicati su questa pagina. Invitiamo gli utenti a consultare occasionalmente questa Politica per rimanere informati.

Continuando a utilizzare i nostri servizi dopo un aggiornamento, riconosci la versione revisionata della Politica. Se qualcosa nella versione aggiornata non è chiaro, puoi contattarci per chiarimenti.

Se hai domande relative ad AML/KYC o hai bisogno di assistenza con una richiesta di verifica, contatta: compliance@changenow.io