Questa Politica spiega quando e perché potremmo richiedere informazioni aggiuntive, come funziona la verifica, come esaminiamo le attività sospette e come gestiamo i dati degli utenti in modo sicuro.
1. Scopo della Politica
Utilizziamo le misure AML/KYC per rispettare i requisiti applicabili e proteggere gli utenti da attività fraudolente. ChangeNOW è un servizio non-custodial, il che significa che non deteniamo i saldi degli utenti. La verifica viene utilizzata solo quando necessario e sempre con un approccio basato sul rischio.
2. Quando si Applica KYC
Non richiediamo registrazione o controlli di identità continui. Il KYC può essere avviato solo in casi specifici, tra cui:
frode, segnalazioni di fondi rubati o incidenti che richiedono conferma dei dettagli;
situazioni in cui dobbiamo rispettare i requisiti AML/CFT;
richieste da fornitori terzi coinvolti in servizi legati a valute fiat;
transazioni che appaiono insolite o sospette.
I requisiti KYC possono variare a seconda della natura del caso. Maggiori informazioni sul tuo caso specifico possono essere richieste a compliance@changenow.io.
3. Come Funziona la Verifica
La verifica dell’identità è gestita dal nostro fornitore di fiducia Sumsub, in linea con i requisiti GDPR e UK GDPR. Durante la verifica, agli utenti può essere richiesto di fornire:
un documento d’identità valido rilasciato dal governo;
documenti di supporto (ad esempio, prova dei fondi);
eventuali informazioni aggiuntive necessarie per risolvere il caso.
Il link di verifica rimane attivo per 3 giorni. Al termine di questo periodo, il caso viene esaminato individualmente e i passaggi successivi dipendono dalle circostanze della transazione.
Fornire informazioni false o fuorvianti può comportare accesso limitato ai nostri servizi.
4. Monitoraggio delle Transazioni
Utilizziamo strumenti automatizzati per esaminare le transazioni e identificare rischi potenziali. Se il nostro sistema rileva modelli insoliti:
la transazione può essere messa in sospeso;
all’utente può essere richiesto chiarimenti o documenti;
il caso viene esaminato individualmente dal nostro team.
Questi controlli aiutano a prevenire frodi e garantiscono che i nostri servizi non siano utilizzati per scopi illeciti.
5. Gestione dei Dati e Privacy
La verifica KYC è gestita direttamente da Sumsub. Essi memorizzano e trattano i documenti inviati e agiscono come responsabile indipendente del trattamento dei dati ai sensi del GDPR e UK GDPR.
ChangeNOW può richiedere il tuo indirizzo e-mail per determinate funzionalità (ad esempio, operazioni fiat o richieste di supporto).
I dettagli su come gestiamo i dati personali sono descritti nella nostra Informativa sulla Privacy.
6. Condivisione delle Informazioni con le Autorità
Possiamo condividere alcune informazioni con le autorità competenti solo quando riceviamo una richiesta valida e legale.
Tali richieste devono provenire da un ente governativo autorizzato e includere la base legale, l’ambito dei dati richiesti e dettagli di contatto verificabili. Ciò può includere organizzazioni come Interpol, Europol o organi di polizia nazionali.
Condividiamo le informazioni solo quando riceviamo una richiesta ufficiale valida con una base legale chiara e verificabile.
7. Responsabilità degli Utenti
Gli utenti devono:
non utilizzare ChangeNOW per scopi illegali;
garantire che i dati forniti siano veritieri e completi;
fornire informazioni accurate quando la verifica è richiesta;
collaborare con i controlli AML/KYC.
Rifiutarsi di completare i controlli richiesti può limitare l’accesso ai nostri servizi.
8. Disposizioni Finali
Possiamo aggiornare questa Politica per riflettere cambiamenti normativi o miglioramenti dei processi interni. Tutti gli aggiornamenti entrano in vigore una volta pubblicati su questa pagina. Invitiamo gli utenti a consultare occasionalmente questa Politica per rimanere informati.
Continuando a utilizzare i nostri servizi dopo un aggiornamento, riconosci la versione revisionata della Politica. Se qualcosa nella versione aggiornata non è chiaro, puoi contattarci per chiarimenti.
Se hai domande relative ad AML/KYC o hai bisogno di assistenza con una richiesta di verifica, contatta: compliance@changenow.io