سیاست AML/KYC

این سیاست توضیح می‌دهد که چه زمانی و چرا ممکن است اطلاعات اضافی درخواست کنیم، فرآیند تأیید هویت چگونه انجام می‌شود، چگونه فعالیت‌های مشکوک را بررسی می‌کنیم و چگونه داده‌های کاربران را به‌طور امن مدیریت می‌کنیم.

1. هدف سیاست

ما از اقدامات AML/KYC برای رعایت الزامات قانونی و محافظت از کاربران در برابر فعالیت‌های کلاهبرداری استفاده می‌کنیم. ChangeNOW یک سرویس غیرحضوری است، به این معنا که ما موجودی کاربران را نگه نمی‌داریم. احراز هویت تنها در مواقع ضروری و همواره با رویکرد مبتنی بر ریسک انجام می‌شود.

2. زمان اعمال KYC

ما ثبت‌نام یا بررسی‌های مداوم هویت را الزامی نمی‌کنیم. KYC تنها در موارد خاص قابل آغاز است، از جمله:

• کلاهبرداری، گزارش‌های مربوط به وجوه سرقت شده یا حوادث که نیاز به تأیید جزئیات دارند؛
• مواردی که باید با الزامات AML/CFT مطابقت داشته باشیم؛
• درخواست‌های ارائه‌دهندگان شخص ثالث که در خدمات مرتبط با فیات دخیل هستند؛
• تراکنش‌هایی که غیرعادی یا مشکوک به نظر می‌رسند.

الزامات KYC ممکن است بسته به ماهیت مورد متفاوت باشد. اطلاعات دقیق‌تر در مورد مورد خاص شما را می‌توان از طریق compliance@changenow.io درخواست کرد.

3. نحوه تأیید هویت

تأیید هویت توسط ارائه‌دهنده مورد اعتماد ما، Sumsub، مطابق با الزامات GDPR و UK GDPR انجام می‌شود. در طول فرآیند تأیید، ممکن است از کاربران خواسته شود:

• یک شناسه معتبر صادرشده توسط دولت؛
• مدارک پشتیبان (به عنوان مثال، اثبات موجودی)؛
• هر اطلاعات اضافی که برای حل پرونده لازم است.

لینک تأیید هویت به مدت ۳ روز فعال می‌ماند. پس از پایان این دوره، پرونده به‌صورت فردی بررسی می‌شود و مراحل بعدی به شرایط تراکنش بستگی دارد.

ارائه اطلاعات نادرست یا گمراه‌کننده ممکن است منجر به محدود شدن دسترسی به خدمات ما شود.

4. نظارت بر تراکنش‌ها

ما از ابزارهای خودکار برای بررسی تراکنش‌ها به منظور شناسایی ریسک‌های احتمالی استفاده می‌کنیم. اگر سیستم ما الگوهای غیرعادی را شناسایی کند:

• تراکنش ممکن است معلق شود؛
• از کاربر ممکن است درخواست توضیح یا ارائه مدارک شود؛
• پرونده به‌صورت فردی توسط تیم ما بررسی می‌شود.

این بررسی‌ها به جلوگیری از کلاهبرداری کمک کرده و اطمینان می‌دهند که خدمات ما برای اهداف غیرقانونی استفاده نمی‌شوند.

5. مدیریت داده‌ها و حریم خصوصی

تأیید KYC مستقیماً توسط Sumsub انجام می‌شود. آن‌ها اسناد ارائه‌شده توسط شما را ذخیره و پردازش می‌کنند و به‌عنوان پردازشگر داده مستقل تحت GDPR و UK GDPR عمل می‌کنند.

ChangeNOW ممکن است برای برخی ویژگی‌ها (مانند عملیات فیات یا درخواست‌های پشتیبانی) آدرس ایمیل شما را درخواست کند.

جزئیات نحوه مدیریت داده‌های شخصی در سیاست حریم خصوصی ما ذکر شده است.

6. اشتراک‌گذاری اطلاعات با مقامات

ما ممکن است برخی اطلاعات را فقط زمانی که درخواست قانونی و معتبر دریافت کنیم، با مقامات صالح به اشتراک بگذاریم.

این درخواست‌ها باید از یک مرجع دولتی معتبر باشد و شامل مبنای قانونی، محدوده داده‌های درخواست‌شده و جزئیات تماس قابل بررسی باشد. این می‌تواند شامل سازمان‌هایی مانند اینترپل، یوروپل یا نهادهای ملی اجرای قانون باشد.

ما اطلاعات را فقط زمانی به اشتراک می‌گذاریم که یک درخواست رسمی معتبر با مبنای قانونی روشن و قابل بررسی دریافت کنیم.

7. مسئولیت‌های کاربران

انتظار می‌رود کاربران:

• از ChangeNOW برای اهداف غیرقانونی استفاده نکنند؛
• اطمینان حاصل کنند که داده‌های ارائه‌شده صحیح و کامل هستند؛
• هنگام نیاز به تأیید هویت اطلاعات دقیق ارائه دهند؛
• با بررسی‌های AML/KYC همکاری کنند.

امتناع از تکمیل بررسی‌های مورد نیاز ممکن است دسترسی به خدمات ما را محدود کند.

8. مقررات نهایی

ما ممکن است این سیاست را برای بازتاب تغییرات قانونی یا بهبود فرآیندهای داخلی خود به‌روزرسانی کنیم. تمام به‌روزرسانی‌ها پس از انتشار در این صفحه لازم‌الاجرا خواهند شد. ما کاربران را تشویق می‌کنیم گهگاهی این سیاست را مرور کنند تا مطلع بمانند.

با ادامه استفاده از خدمات ما پس از به‌روزرسانی، شما نسخه اصلاح‌شده سیاست را می‌پذیرید. اگر چیزی در نسخه به‌روزشده نامفهوم باشد، می‌توانید برای توضیح با ما تماس بگیرید.

اگر سوالی در مورد AML/KYC دارید یا نیاز به کمک در درخواست تأیید هویت دارید، لطفاً با ما تماس بگیرید: compliance@changenow.io