AML/KYC-Richtlinie

Diese Richtlinie erklärt, wann und warum wir zusätzliche Informationen anfordern können, wie die Verifizierung funktioniert, wie wir verdächtige Aktivitäten überprüfen und wie wir Benutzerdaten sicher behandeln.

1. Zweck der Richtlinie

Wir verwenden AML/KYC-Maßnahmen, um den geltenden Anforderungen zu entsprechen und Nutzer vor betrügerischen Aktivitäten zu schützen. ChangeNOW ist ein nicht-verwahrender Service, das heißt, wir halten keine Guthaben der Nutzer. Verifizierungen werden nur bei Bedarf und stets risikobasiert durchgeführt.

2. Wann KYC Anwendung findet

Wir erfordern keine Registrierung oder kontinuierliche Identitätsprüfungen. KYC kann nur in bestimmten Fällen initiiert werden, darunter:

• Betrug, Meldungen gestohlener Gelder oder Vorfälle, die eine Bestätigung von Details erfordern;
• Situationen, in denen wir den AML/CFT-Anforderungen entsprechen müssen;
• Anfragen von Drittanbietern, die in Fiat-bezogene Dienstleistungen eingebunden sind;
• Transaktionen, die ungewöhnlich oder verdächtig erscheinen.

Die KYC-Anforderungen können je nach Art des Falls variieren. Detailliertere Informationen zu Ihrem spezifischen Fall können unter compliance@changenow.io angefordert werden.

3. Wie die Verifizierung funktioniert

Die Identitätsprüfung wird von unserem vertrauenswürdigen Anbieter Sumsub gemäß den Anforderungen der DSGVO und UK DSGVO durchgeführt. Während der Verifizierung können Benutzer aufgefordert werden, Folgendes bereitzustellen:

• einen gültigen, von der Regierung ausgestellten Ausweis;
• unterstützende Dokumente (z. B. Nachweis der Mittel);
• alle zusätzlichen Informationen, die zur Lösung des Falls erforderlich sind.

Der Verifizierungslink bleibt 3 Tage aktiv. Nach Ablauf dieser Frist wird der Fall individuell geprüft, und die nächsten Schritte hängen von den Umständen der Transaktion ab.

Die Angabe falscher oder irreführender Informationen kann zu eingeschränktem Zugriff auf unsere Dienste führen.

4. Transaktionsüberwachung

Wir verwenden automatisierte Tools, um Transaktionen auf potenzielle Risiken zu überprüfen. Wenn unser System ungewöhnliche Muster erkennt:

• kann die Transaktion zurückgestellt werden;
• der Benutzer kann um Klarstellungen oder Dokumente gebeten werden;
• der Fall wird individuell von unserem Team geprüft.

Diese Kontrollen helfen, Betrug zu verhindern und sicherzustellen, dass unsere Dienste nicht für illegale Zwecke genutzt werden.

5. Datenverarbeitung und Datenschutz

Die KYC-Verifizierung wird direkt von Sumsub durchgeführt. Sie speichern und verarbeiten die von Ihnen eingereichten Dokumente und agieren als unabhängiger Datenverarbeiter gemäß DSGVO und UK DSGVO.

ChangeNOW kann Ihre E-Mail-Adresse für bestimmte Funktionen anfordern (z. B. Fiat-Transaktionen oder Supportanfragen).

Details zur Verarbeitung personenbezogener Daten finden Sie in unserer Datenschutzrichtlinie.

6. Weitergabe von Informationen an Behörden

Wir dürfen bestimmte Informationen nur an zuständige Behörden weitergeben, wenn wir eine gültige und rechtmäßige Anfrage erhalten.

Solche Anfragen müssen von einer autorisierten Regierungsbehörde stammen und die rechtliche Grundlage, den Umfang der angeforderten Daten sowie überprüfbare Kontaktdaten enthalten. Dies kann Organisationen wie Interpol, Europol oder nationale Strafverfolgungsbehörden umfassen.

Wir geben Informationen nur weiter, wenn wir eine gültige offizielle Anfrage mit klarer rechtlicher Grundlage erhalten, die überprüfbar ist.

7. Verantwortlichkeiten der Nutzer

Von den Nutzern wird erwartet:

• ChangeNOW nicht für illegale Zwecke zu nutzen;
• sicherzustellen, dass die übermittelten Daten wahrheitsgemäß und vollständig sind;
• genaue Informationen bereitzustellen, wenn eine Verifizierung erforderlich ist;
• mit AML/KYC-Prüfungen zusammenzuarbeiten.

Die Weigerung, die erforderlichen Prüfungen abzuschließen, kann den Zugang zu unseren Diensten einschränken.

8. Schlussbestimmungen

Wir können diese Richtlinie aktualisieren, um regulatorische Änderungen oder Verbesserungen unserer internen Prozesse zu berücksichtigen. Alle Updates treten in Kraft, sobald sie auf dieser Seite veröffentlicht werden. Wir empfehlen Nutzern, diese Richtlinie gelegentlich zu überprüfen, um informiert zu bleiben.

Durch die fortgesetzte Nutzung unserer Dienste nach einem Update erkennen Sie die überarbeitete Version der Richtlinie an. Wenn etwas in der aktualisierten Version unklar ist, können Sie sich gerne zur Klärung an uns wenden.

Bei Fragen zu AML/KYC oder Unterstützung bei einer Verifizierungsanfrage kontaktieren Sie uns bitte unter: compliance@changenow.io