Conformidade e proteção em ação
Abordamos as actividades suspeitas relacionadas com fundos ilegais. Eis alguns casos em que a nossa equipa bloqueou transacções de alto risco.
Medidas específicas de conformidade
Com o aumento dos esquemas de phishing, a proteção do utilizador é fundamental. O ChangeNOW utiliza controlos e parcerias para lidar com actividades de alto risco, definindo a nossa segurança criptográfica.
Identificação e prevenção de transacções ilícitas
O ChangeNOW utiliza a monitorização automatizada e a análise da cadeia de blocos para identificar tentativas de fundos ilícitos e transacções suspeitas.
Contribuição para os protocolos de segurança e a atenuação da fraude
Trabalhamos em 70 jurisdições com a aplicação da lei para responder a pedidos e melhorar a prevenção de fraudes.
Cumprimento firme das políticas de conformidade
As políticas são revistas para se alinharem com as normas globais AML/CFT, garantindo uma aplicação consistente.
Mecanismos de recurso para os utilizadores
Quando as transacções são bloqueadas, os utilizadores podem enviar inquéritos e pedidos de revisão, garantindo transparência e equidade.
Colaboração com
A proteção dos utilizadores de criptomoedas é mais importante do que nunca
O ChangeNOW combina controlos internos, experiência em conformidade e parceiros de confiança para agir rapidamente em actividades de alto risco - uma abordagem de segurança em camadas centrada em ameaças reais e defesa prática.
Princípios fundamentais que orientam as nossas práticas de conformidade e risco
Conformidade AML/CFT e procedimentos KYC
ChangeNOW está em conformidade com os padrões de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) via:
- monitorização automatizada de transacções
- ferramentas de análise de cadeias de blocos
- cooperação com as autoridades policiais mediante pedidos válidos
Embora o ChangeNOW funcione como um serviço de troca sem registo, as verificações do Know Your Customer (KYC) são realizadas seletivamente em casos suspeitos ou conforme exigido pelos parceiros. O KYC é realizado através de fornecedores terceiros em conformidade com o GDPR e o FATF.
Abordagem baseada no risco para a verificação do utilizador
Os utilizadores recebem informações explícitas sobre os riscos financeiros e operacionais relacionados com as transacções de criptomoeda. As divulgações de risco estão integradas em toda a plataforma - incluindo conteúdo educacional e isenções de responsabilidade legais. O ChangeNOW garante que todas as descrições de serviços são neutras, baseadas em factos e evitam alegações enganosas.
Abordagem baseada no risco para a verificação do utilizador
Aplicamos uma abordagem baseada no risco à verificação dos utilizadores e à monitorização das transacções. Embora o KYC universal não seja obrigatório, todas as transacções são submetidas a um exame minucioso de actividades suspeitas através de uma combinação de controlos de risco internos e externos.
Proteção dos dados do utilizador
ChangeNOW não armazena dados sensíveis do utilizador. Todas as transmissões de dados são encriptadas e o acesso ao sistema interno é rigorosamente controlado e registado. As práticas de privacidade estão em conformidade com os regulamentos europeus de proteção de dados.
Valorizamos o diálogo regulamentar e a melhoria contínua
Se desejar deixar comentários, expressar preocupações ou participar num debate, contacte-nos através de
[email protected]Para outras questões, contacte o nosso serviço de apoio ao cliente.
Envie-nos um e-mail ou preencha o formulário
Conselhos práticos para proteger os seus activos criptográficos
Utilizar uma carteira sem custódiaMantenha as suas chaves privadas nas suas próprias mãos. Com as carteiras sem custódia, o seu dinheiro é verdadeiramente seu - não está armazenado no servidor de outra pessoa.
Ativar a 2FA sempre que possívelA autenticação de dois factores reduz significativamente o risco de acesso não autorizado através da introdução de um segundo fator de verificação.
Dupla verificação de endereçosPasse de zero a herói com ChangeNOW. Obtenha lucros criptográficos sem problemas, sem necessidade de conhecimentos de programação.
Evitar ligações desconhecidasEsteja atento ao phishing para proteger o seu dinheiro. Evite descarregamentos desconhecidos; podem comprometer o seu dispositivo. No início de 2025, o phishing afectou 43.628 vítimas, causando perdas de 39,33 milhões de dólares.
Mantenha o seu dispositivo atualizadoNão ignore as actualizações do sistema e das aplicações. Estas têm o hábito de corrigir vulnerabilidades de segurança que, de outra forma, poderiam ser exploradas por atacantes.
Utilizar plataformas fiáveisUtilize serviços que descrevam os seus processos de segurança de forma clara e que proporcionem um acesso estável ao seu dinheiro sem restrições injustificadas.
