Cumplimiento y protección en acción
Nos ocupamos de las actividades sospechosas relacionadas con fondos ilegales. He aquí casos en los que nuestro equipo ha bloqueado transacciones de alto riesgo.
Medidas de cumplimiento específicas
Con el aumento de las estafas de phishing, la protección del usuario es fundamental. ChangeNOW utiliza controles y asociaciones para hacer frente a las actividades de alto riesgo, definiendo nuestra seguridad criptográfica.
Identificación y prevención de transacciones ilícitas
ChangeNOW utiliza supervisión automatizada y análisis de blockchain para identificar intentos de fondos ilícitos y transacciones sospechosas.
Contribución a los protocolos de seguridad y mitigación del fraude
Trabajamos en 70 jurisdicciones con las fuerzas de seguridad para responder a las solicitudes y mejorar la prevención del fraude.
Firme adhesión a las políticas de cumplimiento
Las políticas se revisan para adaptarlas a las normas mundiales de AML/CFT, garantizando una aplicación coherente.
Mecanismos de recurso para los usuarios
Cuando se bloquean transacciones, los usuarios pueden enviar consultas y solicitudes de revisión, garantizando la transparencia y la equidad.
Cooperación con
La protección de los criptousuarios importa más que nunca
ChangeNOW combina controles internos, experiencia en cumplimiento normativo y socios de confianza para actuar con rapidez en actividades de alto riesgo: un enfoque de seguridad por capas centrado en amenazas reales y defensa práctica.
Principios fundamentales que rigen nuestras prácticas de cumplimiento y riesgo
Cumplimiento AML/CFT y procedimientos KYC
ChangeNOW cumple las normas contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CFT) a través de:
- supervisión automatizada de transacciones
- herramientas de análisis de blockchain
- cooperación con las fuerzas de seguridad a petición de éstas
Aunque ChangeNOW opera como un servicio de intercambio sin registro, los controles de Conozca a su cliente (KYC) se realizan selectivamente en casos sospechosos o según lo requieran los socios. KYC se lleva a cabo a través de proveedores de terceros que cumplen con GDPR y FATF.
Enfoque basado en el riesgo para la verificación de usuarios
Los usuarios reciben información explícita sobre los riesgos financieros y operativos relacionados con las transacciones de criptomonedas. La información sobre riesgos está integrada en toda la plataforma, incluyendo contenidos educativos y avisos legales. ChangeNOW garantiza que todas las descripciones de los servicios sean neutrales, se basen en hechos y eviten afirmaciones engañosas.
Enfoque basado en el riesgo para la verificación de usuarios
Aplicamos un enfoque basado en el riesgo a la verificación de usuarios y la supervisión de transacciones. Aunque el KYC universal no es obligatorio, cada transacción se somete a escrutinio para detectar actividades sospechosas mediante una combinación de controles de riesgo internos y externos.
Protección de datos de los usuarios
ChangeNOW no almacena datos sensibles de los usuarios. Todas las transmisiones de datos están encriptadas, el acceso al sistema interno está estrictamente controlado y registrado. Las prácticas de privacidad están alineadas con la normativa europea de protección de datos.
Valoramos el diálogo regulador y la mejora continua
Si desea dejarnos su opinión, expresar sus preocupaciones o participar en un debate, póngase en contacto con nosotros a través de:
[email protected]Para otras consultas, póngase en contacto con nuestro servicio de atención al cliente.
Envíenos un correo electrónico o rellene el formulario
Consejos prácticos para proteger sus criptoactivos
Utilizar monedero no custodiadoMantenga sus claves privadas en sus propias manos. Con los monederos no custodiados, su dinero es realmente suyo, no está almacenado en el servidor de otra persona.
Habilitar 2FA siempre que sea posibleLa autenticación de dos factores reduce significativamente el riesgo de acceso no autorizado al introducir un segundo factor de verificación.
Doble comprobación de direccionesPase de cero a héroe con ChangeNOW. Gane cripto ganancias sin problemas, sin necesidad de conocimientos de codificación.
Evite los enlaces desconocidosManténgase alerta contra el phishing para proteger su dinero. Evite las descargas desconocidas; pueden comprometer su dispositivo. A principios de 2025, el phishing afectó a 43.628 víctimas, causando 39,33 millones de dólares en pérdidas.
Mantenga su dispositivo actualizadoNo ignore las actualizaciones del sistema y de las aplicaciones. Tienen la costumbre de corregir vulnerabilidades de seguridad que, de otro modo, podrían ser aprovechadas por los atacantes.
Utilice plataformas de confianzaUtilice servicios que describan sus procesos de seguridad de forma clara y proporcionen un acceso estable a su dinero sin restricciones injustificadas.
